นักวิเคราะห์การลงทุน: คืออะไรและจะเป็นนักวิเคราะห์ได้อย่างไร

นักวิเคราะห์การลงทุนคือผู้เชี่ยวชาญในการเงินที่ผ่านการฝึกอบรมเพื่อศึกษาตลาดและแนะนำว่าสินทรัพย์ใดควรซื้อ ขาย หรือถือครองตามผลการค้นพบของพวกเขา บริษัทที่ปรึกษาการลงทุน บริษัทกองทุนรวม บริษัทนายหน้าและธุรกิจอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องมักจะจ้างนักวิเคราะห์การลงทุนเพื่อรวบรวมข้อมูลงานวิจัยเกี่ยวกับการลงทุน

นักวิเคราะห์การลงทุนคืออะไร?

นักวิเคราะห์การลงทุนคือผู้เชี่ยวชาญซึ่งใช้ทักษะของตนในการสร้างแบบจำลองข้อมูลการเงินและตามข้อสรุปจากข้อมูลเหล่านั้นเพื่อให้คำแนะนำกับผู้จัดการพอร์ทโฟลิโอเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุน ก่อนที่จะทำการลงทุนใด ๆ ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้มักจะทำการตรวจสอบข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดอย่างละเอียดรวมถึงสภาวะเศรษฐกิจในปัจจุบันและข้อมูลการเงิน พวกเขายังสร้างแบบจำลองการเงินเพื่อคาดการณ์แนวโน้มในอนาคต

นักเทรด ผู้จัดการกองทุน และนายหน้าซื้อขายหุ้นพึ่งพางานวิจัยและข้อมูลที่นักวิเคราะห์การลงทุนให้เพื่อประกอบการตัดสินใจการลงทุน ข้อมูลที่พวกเขาจัดเตรียมให้ช่วยให้การจัดการพอร์ทโฟลิโอมีประสิทธิภาพและสามารถระบุโอกาสในการลงทุนที่น่ามองได้

นักวิเคราะห์การลงทุนสามารถหางานในอุตสาหกรรมการจัดการการลงทุนโดยการให้ข้อมูลกับผู้จัดการกองทุนภายในหรือในภาคนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการธนาคารเพื่อการลงทุนซึ่งงานวิจัยของพวกเขาจำเป็นสำหรับลูกค้าที่จัดการพอร์ทโฟลิโอของพวกเขาหรือทำการตัดสินใจการลงทุนแบบอิสระ

นักวิเคราะห์การลงทุนทำอะไร?

งานในวิชาชีพนี้รวมถึงการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับกลุ่มสินทรัพย์ต่าง ๆ เช่น หุ้น พันธบัตร สกุลเงิน และสินค้าโภคภัณฑ์ ใช้แบบจำลองการเงินในการวิเคราะห์ข้อมูลนี้และในที่สุดสรุปผล การที่นักวิเคราะห์การลงทุนจะเชี่ยวชาญด้านใดด้านหนึ่งของการเงินถือเป็นเรื่องปกติ ยกตัวอย่างเช่น บางคนอาจมุ่งเน้นที่หลักทรัพย์ ขณะที่บางคนอาจมุ่งเน้นที่ตลาดการเงิน

หลังจากนั้นข้อมูลของผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้จะถูกนำเสนอและวิเคราะห์ต่อผู้จัดการพอร์ทโฟลิโอหรือการลงทุน กระบวนการนี้มักเป็นการทำงานร่วมกันซึ่งรวมถึงผู้เชี่ยวชาญจากหลากหลายสาขาที่มีการแลกเปลี่ยนในมุมมองและความเห็น หลายคำแนะนำทางการเงินและการตัดสินใจลงทุนในที่สุดถูกก่อตัวขึ้นผ่านจากการทำงานเป็นทีมแบบนี้ ด้านสำคัญของวิชาชีพนี้คือการนำเสนอข้อมูลให้กับคนอื่นและการแบ่งปันความรู้และทักษะระหว่างเพื่อนร่วมงาน

งานของนักวิเคราะห์การลงทุนคือการรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลอย่างต่อเนื่อง เช่น งบการเงิน การเคลื่อนไหวของราคา การเปลี่ยนแปลงสกุลเงิน และผลตอบแทน เป็นต้น การพัฒนาในระดับมหภาคยังเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการรวบรวมข้อมูล เช่น การติดตามกระแสทางการเมืองของประเทศ การตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและผลกระทบจากภัยธรรมชาติ และการติดตามภาคบริการและภาคอุตสาหกรรมใหม่ ๆ

การประชุมกับฝ่ายบริหารของบริษัทที่อยู่ระหว่างการสอบสวนหรือผู้ที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ที่สำคัญ มักเกี่ยวข้องกับการมีส่วนร่วมโดยตรงจากนักวิเคราะห์การลงทุน นอกจากนี้ พวกเขายังอาจประชุมกับนักเทรด ผู้จัดการการลงทุน และนายหน้าซื้อขายหุ้นอีกด้วย

คุณสมบัติและทักษะ

นายจ้างมักให้ความสำคัญกับความสามารถของผู้สมัครมากกว่าประสบการณ์เฉพาะของตนเมื่อตัดสินใจจะจ้างพนักงานระดับบัณฑิต

เพื่อพิสูจน์สิ่งนี้ นักวิเคราะห์การลงทุนต้องจัดหา:

• คุณวุฒิทางการศึกษา

ปกติต้องมีปริญญาตรีด้านการเงิน เศรษฐศาสตร์ การบัญชีหรือสาขาที่เกี่ยวข้อง ใบรับรองขั้นสูง เช่น นักวิเคราะห์ทางการเงินตัวแทน (CFA) ถือว่ามีคุณค่ามาก

ใบรับรอง CFA ถือเป็นความสำเร็จสูงสุดสำหรับนักวิเคราะห์การลงทุน

คุณสามารถเข้าสู่สาขานี้ได้ด้วยปริญญาตรี การบัญชี การเงิน และเศรษฐศาสตร์ ล้วนเป็นตัวอย่างของสาขาวิชาทางธุรกิจที่เน้นปริมาณ สถิติ คณิตศาสตร์ ฟิสิกส์ และวิศวกรรมศาสตร์เป็นตัวอย่างของสาขาวิชาที่สอนทักษะการวิเคราะห์และเชิงปริมาณ

การเป็นนักวิเคราะห์อาวุโสไม่จำเป็นต้องมีปริญญาโท แต่หลายบริษัทชอบจ้างบุคคลที่มีคุณวุฒิระดับสูง พวกเขาเชื่อว่าการใช้เวลามากขึ้นในการศึกษาในโรงเรียนจะเตรียมบุคคลด้วยทักษะที่เกี่ยวข้อง ดังนั้นจึงจำเป็นต้องศึกษาต่อในระดับปริญญาโทแม้ว่าจะไม่เป็นข้อบังคับ อย่างไรก็ตาม หากคุณศึกษา MBA ในวิธีการเชิงปริมาณ คุณอาจไม่ถูกพิจารณาให้เป็นพนักงานระดับเริ่มต้น

• ใบอนุญาต (ไม่บังคับ)

นักวิเคราะห์ในบางภูมิภาคอาจต้องการใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลอย่างเช่น FINRA ซึ่งมักต้องการการสนับสนุนจากนายจ้าง

นอกจากนี้การจะได้งานเป็นนักวิเคราะห์การลงทุนคุณต้องมีความรู้และทักษะบางอย่าง

• ความรู้ด้านการเงิน การทำความเข้าใจและตีความงบการเงินถือเป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากงบการเงินให้ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับธุรกิจและอุตสาหกรรม
• ทักษะการวิเคราะห์ ทักษะการวิเคราะห์ที่แข็งแกร่งช่วยในการตรวจหาข้อมูลโอกาส การตรวจสอบการลงทุน และการแก้ไขปัญหา
• ทักษะการจัดการความเสี่ยง การลงทุนมาพร้อมกับความเสี่ยงบางประการ นักวิเคราะห์การลงทุนที่ดีควรเข้าใจและคาดการณ์ความเสี่ยงเหล่านี้โดยเฉพาะเมื่อเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ นอกจากนี้ยังสำคัญที่จะให้คำแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับความเสี่ยงที่สมเหตุสมผลในการยอมรับและที่ต้องหลีกเลี่ยง
• ทักษะการจัดการพอร์ตโฟลิโอ นักวิเคราะห์การลงทุนควรใช้ระบบการจัดการพอร์ตโฟลิโอเพื่อติดตามความเสี่ยงได้อย่างสบายใจ ควรขจัดความคลาดเคลื่อนใด ๆ ในพอร์ตโฟลิโอของลูกค้า และการติดตามรายงานประจำวันควรเป็นส่วนหนึ่งของแนวทางการลงทุนแบบบูรณาการ การจัดการพอร์ตโฟลิโอที่มีประสิทธิภาพเกี่ยวข้องกับการระบุโอกาสในการเติบโตและการติดตามผลการดำเนินงาน
• ความรู้ในกลยุทธ์การกระจาย พอร์ตโฟลิโอที่มีการกระจายความเสี่ยงดีกว่าการลงเงินทั้งหมดในการลงทุนครั้งเดียว โดยหลักการแล้ว นักวิเคราะห์ควรทราบวิธีการกระจายการลงทุนระหว่างสินทรัพย์ เช่น หุ้นและทรัสต์
• ทักษะการสื่อสาร การนำเสนอข้อมูลการเงินที่ซับซ้อนให้กับลูกค้าและผู้มีส่วนได้เสียอย่างชัดเจนก็สำคัญ ผู้เชี่ยวชาญที่ดีควรปรับแต่งวิธีการให้เข้ากับลูกค้าแต่ละคน
• ทักษะทางเทคนิค นักวิเคราะห์การลงทุนมักจะคาดหวังให้ใช้เครื่องมือในการวิเคราะห์รวมถึง Excel, VBA, SQL, Python, R และซอฟต์แวร์ทางการเงินอื่น ๆ
• ทักษะการจัดการเวลา ความสามารถในการจัดลำดับความสำคัญของงานและการปฏิบัติตามกำหนดเวลาทำให้แน่ใจว่าคุณจะมีประสิทธิภาพ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องจัดการโครงการหลายโครงการพร้อม ๆ กัน
• จรรยาบรรณและความซื่อสัตย์ ผู้เชี่ยวชาญทุำคนควรจำไว้ว่าต้องปฏิบัติตามมาตรฐานจริยธรรมเมื่อทำการตัดสินใจ

เงินเดือน

ในพื้นที่กัวลาลัมเปอร์, ประเทศมาเลเซีย นักวิเคราะห์การลงทุนสามารถคาดหวังจะได้รับเงินเดือนรวม 4,333 MYR ต่อเดือนด้วยเงินเดือนเฉลี่ย 3,500 MYR ตัวเลขเหล่านี้แสดงถึงค่ากลางซึ่งนั่นคือค่าที่อยู่ตรงกลางระหว่างสองค่าคราวและค่าน้อยสุด คำนวณโดยใช้ข้อมูลเงินเดือนที่จะได้รับ ค่าธรรมเนียมรายเดือนซึ่งมีมูลค่า 833 MYR ถูกคาดการณ์ไว้ คอมมิชชั่น, ทิป, การแบ่งปันเงินกำไร, โบนัสเงินสดและรูปแบบอื่น ๆ ของการตอบแทนเพิ่มเติมเป็นสิ่งที่เป็นไปได้

การจ้างงาน

สถานที่ทำงานทั่วไปสำหรับนักวิเคราะห์การลงทุนได้แก่บริษัทจัดการการลงทุน (สำหรับให้ข้อมูลแก่ผู้จัดการกองทุนในสถานที่) นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และธนาคารเพื่อการลงทุน (เพื่อช่วยผู้บังคับบัญชา บริษัท โดยเฉพาะผู้จัดการกองทุน ผู้บริหารบริษัทและผู้บริหาร) กับการวิจัยของพวกเขา นักลงทุนสถาบันรวมถึงองค์กรการกุศลรายใหญ่กองทุนบำเหน็จบำนาญและบริษัทประกันชีวิตจะลงทุนผ่านแผนกบริหารความมั่งคั่งของธนาคารเพื่อการลงทุน

ความหลากหลายของงานที่นักวิเคราะห์จำเป็นต้องทำขึ้นอยู่กับลักษณะของนายจ้างของพวกเขา ในบริษัทใหญ่พวกเขามักจะทำงานร่วมกันในการสรุปการศึกษาวิจัย รายงานอาจเป็นอิสระมากกว่าในบริษัทขนาดเล็ก

ผู้สำเร็จการศึกษาอาจได้รับประสบการณ์การทำงานในต่างประเทศผ่านการฝึกงาน การมอบหมายงานหรือการแนะนำจากบทบาทการลงทุน ธนาคารเพื่อลงทุนและบริษัทยักษ์ใหญ่ที่มีเครือข่ายทั่วโลกมีแนวโน้มที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาสเหล่านี้มากกว่า

ข้อสรุป

• นักวิเคราะห์การลงทุนคือผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับการฝึกฝนเพื่อประเมินแนวโน้มตลาด วิเคราะห์ข้อมูล และให้คำแนะนำว่าจะซื้อ ขายหรือถือสินทรัพย์งานของพวกเขาเกี่ยวข้องกับการสร้างแบบจำลองการเงิน ประเมินสถานการณ์ทางเศรษฐกิจและการให้ข้อมูลเชิงลึกที่ช่วยผู้จัดการพอร์ทโฟลิโอในการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาด
• นักวิเคราะห์การลงทุนได้รับการจ้างงานโดยบริษัทกองทุนรวม บริษัทนายหน้า ธนาคารเพื่อลงทุน และบริษัทบริหารความมั่งคั่ง พวกเขาอาจทำงานด้านการซื้อ (ที่ปรึกษาผู้จัดการกองทุน) หรือด้านการขาย (ให้ข้อมูลวิจัยสำหรับลูกค้า)
• นักวิเคราะห์มักทำงานเป็นส่วนหนึ่งของทีม แบ่งปันข้อมูลเชิงลึกกับเพื่อนร่วมงาน เช่น นักเทรด ผู้จัดการกองทุนและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ พวกเขาอาจมีปฏิสัมพันธ์โดยตรงกับผู้บริหารบริษัทหรือผู้เล่นสำคัญในอุตสาหกรรมเพื่อรวบรวมข้อมูลสำคัญสำหรับการวิเคราะห์ของพวกเขา
• ปริญญาตรีสาขาการเงิน เศรษฐศาสตร์ หรือสาขาที่เกี่ยวข้อง ถือเป็นสิ่งจำเป็น โดยใบรับรองขั้นสูง เช่น CFA ถือเป็นสิ่งที่มีค่าอย่างยิ่ง
• ทักษะที่สำคัญรวมถึงการวิเคราะห์การเงิน การจัดการความเสี่ยง ทักษะการสื่อสารความชำนาญทางเทคนิคและการตัดสินใจอย่างมีจรรยาบรรณ